1.课题来源与背景   资本是科技型企业发展的关键因素，科学技术研发的规模和速度及科技成果的应用推广都需要大量的资金，所以解决资金问题是我省高科技企业发展壮大的关键。目前，我省科技型企业筹资方式主要靠内源性筹资和负债筹资，数量有限，资本市场融资凤毛麟角，无法满足高科技企业风险投资需要。所以，探索陕西科技型中小企业融资问题成为必要。   2.研究目的与意义   陕西拥有丰富的科技资源，但是这种资源优势并没有转化为经济优势，主要是因为陕西经济比较落后，金融创新乏力，研发资金投入不够。通过本项目的研究，一则可以为我省科技型中小企业融资难问题提供指导和帮助，缓解资金短缺，降低创业风险，加快高新技术产业化进程，树立中小企业品牌形象。二则对于加快转变经济发展模式，促进我省经济与金融的协调发展有重要作用。   3.主要论点与论据   本项目主要在对陕西省科技型中小企业现状调查研究的基础上，在全面梳理其融资制约因素的基础上，从现实环境及企业的客观需要出发，分析了陕西省科技型中小企业融资瓶颈，从融资模式创新及发展的不同生命周期等方面提出知识产权市场价值实现方式及具体的融资策略，并从政府政策支持、金融市场完善、企业自身发展等方面提出相应的保障措施。具体概括如下：  （1）商业银行是我省科技型企业的最主要筹资渠道。由于我国创业投资体制不健全，缺乏完备法律保护和政策扶持体系，影响创业投资的退出，中小企业很难以通过股权融资。因此无论在关中还是陕北或陕南地区，科技型中小企业主要依靠商业银行贷款进行融资，其数量占到所调查企业总数的54%，获得资金来源的渠道过于单一。  （2）银行是否借款与企业净资产收益率、固定资产、行业以及地域有较强的相关性，影响力从大到小排列。同时，中小银行比大银行更加积极地向中小企业提供服务，但是中小银行资金规模较小，所以解决中小企业融资困难的作用有限。  （3）针对科技型中小企业无形资产比重大的特点，探讨了知识产权质押融资的方式。对该融资方式的意义、现状、存在问题以及解决对策等进行了深入的分析。  （4）根据企业生命周期理论，探讨了企业在不同生命周期阶段的融资需求和特点，并提出了企业在不同生命周期阶段的筹资策略。   4.创见与创新  （1）本项目研究注重定量分析。对阻碍陕西省科技型中小企业融资因素的探讨，主要通过收集相关数据和进行定量分析完成，因此研究结果更加具有验证性。  （2）企业融资问题涉及到多方面因素的影响，本项目对影响我省科技型中小企业融资的原因进行了全面分析和梳理，在此基础上找出我省科技型中小企业上市融资瓶颈。  （3）本项目研究能抓住关键问题进行深入研究。科技型中小企业融资难是由政府、资本市场、企业三个方面的原因交织而成，本项目从实际情况出发，以现实可行性为原则，从融资方式创新方面探讨了解决科技型中小企业融资难问题的对策。   5.社会经济效益，存在的问题   陕西科技型中小企业融资问题的解决，可以缓解资金短缺，降低创业风险，促使其进行技术创新及加快高新技术产业化进程，培育一批具有中国特色的科技型中小企业。且对加快经济方式转变，促进我省经济与金融的协调发展有重要作用。陕西科技型中小企业融资难是一个难度很大、系统性很强、关系复杂的课题。在研究中，尚存一些不足和待继续深入研究的地方。  （1）关于科技型中小企业融资政策的研究。政府的相关政策也正在完善之中，其效果还有待观察，所以本项目关于此方面研究还有待深入。  （2）目前对科技型中小企业融资的数据统计还很不完全，主要依赖抽样调查取得数据，研究结果可能有偏差。因此，影响因素的进一步补充和挖掘将是今后研究的重要方向之一。  （3）科技型中小企业融资问题是一个与时俱进的问题，对该问题的研究，只是针对目前条件下的融资问题进行研究，随着各方面情况的改变，必须做出调整。   6.历年获奖情况项目成果之一"科技型中小企业知识产权融资质押模式研究---以陕西为例"获校级优秀科研成果奖二等奖。   7.成果简介   本项目成果发表论文3篇以上，研究报告一份。部分成果被陕西省汉中市政府金融办公室采用，用于指导陕西汉中科技型中小企业的金融服务创新。部分成果被陕西省图书馆资料库收录、人大复印资料转载及相关文献引用，用于理论与方法参考。具体如下：  （1）成果被《中文社会科学引文索引》（CSSCI)（2012年）收录1篇  （2）成果被陕西省图书馆资料库（2013年陕西省"两会"专题资料汇编：中小企业融资）收录1篇  （3）成果被中国人民大学书报资料中心复印报刊资料（C31《创新政策与管理》2012年第12期）收录1篇  （4）成果被期刊《当代财经》（2013.10）《人民司法》（2014.09）《中国市场》（2014.01）《大庆师范学院学报》（2014.03）《轻工科技》（2013.05）《经营管理者》（2014.04）《时代金融》（2013.08）《科技广场》（2012.12）等引用  （5）成果被转载1500次